Si te estafaron por Internet, actuar rápido puede mejorar tu situación
En delitos informáticos, el tiempo es evidencia. La querella penal permite pedir preservación de prueba digital, oficios y medidas urgentes para rastrear movimientos. Si la estafa fue bancaria, esa prueba también puede servir para ordenar el reclamo civil contra el banco.
Atención técnica especializada en CABA y Provincia de Buenos Aires.
La denuncia policial, sola, casi nunca alcanza
Muchas denuncias se reciben como un trámite y pierden tiempo crítico. En fraudes complejos (phishing, SIM swapping, estafas con billeteras virtuales y cripto), se necesita acción inmediata: preservar evidencia, oficiar a entidades y orientar la investigación con criterio técnico.
Si se demora, el dinero suele pasar por cuentas “mula”, mezclarse, convertirse en cripto o salir del sistema. Por eso, como querellantes, priorizamos la trazabilidad del dinero y la preservación de prueba para sostener medidas.
Qué hacemos desde el inicio:
- Oficios a bancos/fintech: pedimos el resguardo y, cuando corresponda, el bloqueo preventivo de fondos, y solicitamos registros disponibles (IP, dispositivo, fecha/hora, trazas) mediante oficio/orden judicial.
- Requerimientos a plataformas y telecom: se solicitan datos de titularidad y registros técnicos disponibles (cuando existan) para orientar identificación, siempre por canales judiciales.
- Pericia informática y certificación: preservamos chats, mails, URLs, perfiles y evidencias para que tengan valor y no sean fácilmente impugnables.
Banco / Proveedor: prueba penal y reclamo económico
La causa penal suele aportar un elemento clave: acreditar el fraude y reconstruir la operatoria, para luego sostener reclamos cuando existieron fallas de seguridad, autenticación o validaciones insuficientes.
Si el objetivo principal es recuperar dinero de una transferencia, préstamo, consumo u operación no reconocida, normalmente hay que evaluar también el reclamo civil contra el banco. La querella no reemplaza esa vía: la puede fortalecer con evidencia, oficios y trazabilidad.
Importante
No existe garantía de recupero. Pero actuar rápido mejora la probabilidad de preservar prueba y cortar el circuito de movimientos. La estrategia se define según entidad, canal, tiempos, montos y recorrido del dinero.
Protocolo anti-pérdida de datos
Antes de “arreglar” el teléfono o cerrar cuentas, preservá evidencia:
- 1. No borres chats ni mails El intercambio con el estafador es prueba. Exportá chats completos, guardá mails con encabezados si es posible.
- 2. Comprobantes y movimientos Guardá PDFs/constancias de transferencias, CVU/CBU destino, IDs de operación, capturas de movimientos.
- 3. URLs, perfiles y anuncios Capturá sitios falsos, perfiles, publicaciones y enlaces antes de que desaparezcan. Copiá y pegá la URL exacta.
- 4. No formatees todavía Antes de reinstalar o borrar, resguardá evidencia y revisá accesos (cambio de claves, cierre de sesiones, 2FA).
Si querés ver criterios y resolución en casos similares, revisá nuestra Biblioteca de Querellas y los fallos sobre Ciberdelitos.
Recuperar dinero: denuncia penal y reclamo al banco no son lo mismo
No vendemos soluciones mágicas. La causa penal ayuda a preservar prueba, rastrear movimientos y pedir oficios. Pero cuando la pérdida salió de una cuenta, tarjeta, préstamo o billetera, el reclamo económico suele tener otro eje: discutir la responsabilidad del banco o proveedor financiero por la seguridad del servicio.
Vía penal
Sirve para denunciar, constituirse en querellante, pedir preservación de prueba digital, oficios y trazabilidad de fondos. Es útil para producir evidencia y ubicar autores.
Vía civil / consumo
Es la vía que puede ordenar el reclamo contra el banco por operación no reconocida, phishing, préstamo fraudulento o falla de seguridad. Se analiza con documentación bancaria y prueba del fraude.
Preguntas Frecuentes
Actuá antes de que borren los rastros digitales
Cada hora cuenta para pedir oficios y medidas urgentes. El dinero se mueve rápido y las pruebas digitales también se pierden. Consultanos para preservar evidencia y definir si corresponde querella penal, reclamo al banco o ambos caminos.
