PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS

Compliance y Sujetos Obligados (UIF)

No basta con tener un manual copiado de internet. Ante una inspección de la UIF o una causa penal, necesitás un programa de cumplimiento real y una estrategia de defensa activa. Evitá multas y riesgos penales innecesarios.

Este servicio se integra con nuestra práctica de Derecho de Empresas para brindar una cobertura legal completa.

CONSULTA CONFIDENCIAL COORDINAR REUNIÓN

Asesoramos a Sujetos Obligados en CABA y Provincia de Buenos Aires con estricta confidencialidad.

Gestión de riesgos reales

Ser Sujeto Obligado ante la UIF no es solo un trámite administrativo; es una responsabilidad que conlleva riesgos penales para los directores y la empresa. Intervenimos para ordenar la estructura de prevención (PLAFT) o defender a la firma ante sumarios y requerimientos.

Matrices de Riesgo

Diseño de la matriz de autoevaluación obligatoria. No usamos "enlatados", analizamos tu operativa real para detectar dónde está el riesgo.

Manuales PLAFT

Redacción y actualización de Manuales de Prevención de Lavado conforme a las últimas resoluciones de la UIF específicas para tu sector.

Debida Diligencia (KYC)

Te ayudamos a armar los legajos de clientes complejos o de alto riesgo, y definimos el circuito de aprobación para evitar bloqueos operativos.

Defensa y Sumarios

Respuesta técnica ante requerimientos de información, inspecciones in situ de reguladores y gestión legal de Reportes de Operación Sospechosa (ROS).

Señales de Alerta

Si pasa esto, el riesgo es alto:

Requerimiento con plazo perentorio: La UIF pide documentación (48/72 hs) sobre una operación.
Sin Matriz: Tenés clientes operando pero nunca actualizaste la matriz de riesgo.
ROS Omitido: Detectaste una operación sospechosa y no sabés si reportar o no.
Oficial de Cumplimiento: Renunció, no está designado o no tiene independencia real.

Tip urgente: Nunca respondas un requerimiento sin revisión legal previa. La información mal presentada no se puede borrar después.

Dato: La gestión defectuosa de alertas o la falta de reporte puede disparar sanciones y complicar la defensa penal de la empresa y sus directivos.

Cómo trabajamos la adecuación

Diagnóstico (Gap Analysis): Revisamos qué tenés hoy (si hay algo) y lo contrastamos con la norma UIF vigente para tu rubro. Identificamos los "huecos" urgentes.
Producción Documental: Redactamos o ajustamos el Manual de Procedimientos y la Matriz de Riesgo. No es burocracia, es tu "seguro" ante una inspección.
Capacitación al Personal: Es obligatoria por normativa y es lo primero que piden en una inspección. Dictamos la capacitación anual y emitimos las constancias.
Soporte Continuo o Defensa: Quedamos a disposición como soporte externo para consultas de KYC diarias o asumimos la defensa legal si llega un requerimiento.

Sectores que asesoramos frecuentemente

Agentes de Bolsa (ALyC)

Inmobiliarias y Desarrolladores

Concesionarias de Autos

Escribanos Públicos

Proveedores Activos Virtuales (PSAV)

Fintech y PSP

Cooperativas y Mutuales

Fideicomisos

Servicios complementarios

Defensa Penal Lavado

Litigios Comerciales

Contratos y NDAs

Preguntas Frecuentes

Debes responder dentro del plazo perentorio fijado (suelen ser muy breves). Responder de forma incompleta, tardía o contradictoria puede derivar en la apertura de un sumario administrativo o una inspección. Recomendamos revisión legal inmediata antes de contestar.

En la mayoría de los Sujetos Obligados, la normativa sectorial exige designar un Oficial de Cumplimiento (titular y suplente) con idoneidad, independencia y acceso directo al órgano de administración.

Significa que no podés tratar a todos los clientes igual. Debés asignar recursos de control proporcionales al riesgo real del cliente y la operación, lo cual se justifica técnicamente mediante tu Matriz de Riesgo.

¿Tenés una inspección o dudas sobre tu matriz?

Un diagnóstico a tiempo evita multas millonarias y problemas penales.

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